Glückliche Zeiten für Ihr Geld - Kombisparen mit Vorteilszins

  • Kombinieren Sie ein klassisches Sparkonto mit einer ERGO Lebensversicherung.

Ihre Produkte auf einen Blick

    • Fixer Zinssatz am Kapitalsparkonto für die gesamte Laufzeit
    • Schutz Ihrer Ersparnisse bis EUR 100.000,00 über die österreichische Einlagensicherung 1) (Kapitalsparkonto)
    • Ablebensschutz wählbar (100 % + Laufzeit in Prozent bis 150 % der Einmalprämie)
    • Auszahlung am Laufzeitende: Einmalige Kapitalauszahlung, Rente oder ein Mix aus beiden
    • Langfristige Veranlagung für die Zukunft oder die Pension mit ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment als optimale Ergänzung zum Kapitalsparkonto 2)
    • Mit flexibler Veranlagung: Bis zu 100 % Veranlagung in vorselektierte Fonds, welche auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind. Fondsswitch oder Umschichtung zu jedem Monatsende kostenlos.
    • Steuer- und Spesenvorteile 3): KESt-freie Erträge und Einkommensteuerfreie Auszahlung. Keine Steuer auf Vermögenszuwachs im Privatbereich. Keine Depotgebühren und keine Ausgabeaufschläge bei Veranlagung in Fonds.

Voraussetzungen

    • Der Mindestveranlagungsbetrag pro Kombisparen ERGO fürs Leben beträgt EUR 30.000,00.
    • Der Mindestveranlagungsbetrag pro Kombisparen ERGO fürs Investment beträgt EUR 60.000,00.
    • Mindestens 50 % des Betrags ist in die Er- und Ablebensversicherung ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment zu veranlagen.
    • Bonifikation in Form eines erhöhten Zinssatzes.
      • Veranlagungsdauer 6 Monate:
        Gesamtzinssatz inkl. Bonifikation in Form eines erhöhten Zinssatzes: 3,00 % p.a. vor KESt.
      • Veranlagungsdauer 12 Monate:
        Gesamtzinssatz inkl. Bonifikation in Form eines erhöhten Zinssatzes: 1,75 % p.a. vor KESt.

RISIKEN – Das müssen Sie wissen!

    • ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment mit Einmalprämie ist einerseits für Versicherungsnehmerinnen bzw. Versicherungsnehmer geeignet, die während der Versicherungsdauer Kursschwankungen akzeptieren und bereit sind, die erhöhten Risiken einer Fondsveranlagung zu tragen.
    • Die investierte Prämie der ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment wird von der ERGO Versicherung AG in dem von Ihnen gewünschten Verhältnis einem besonderen Deckungsstock (fondsgebundene Lebensversicherungen) zugewiesen. Für die Versicherungs-Veranlagung in Fonds gilt: Bei ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment stehen Ihnen Fonds verschiedener Assetklassen zur Verfügung. Wählen Sie aus der Fondspalette die für Sie passenden Fonds. Die Wertentwicklung der gewählten Fonds ist unter anderem abhängig von der Entwicklung der internationalen Kapitalmärkte, von Zinssätzen, Inflationsraten und Währungswechselkursen. Weitere Angaben zum gewählten Fonds finden Sie in dessen „Wesentlichen Anlegerinformationen“.* Kapitalsicherheit ist keine vorhanden; Sie tragen das volle Veranlagungsrisiko. Es kann daher auch zu einem Verlust Ihres eingesetzten Kapitals bis hin zum Totalverlust kommen.
    • Zur Verringerung allfälliger negativer Kursentwicklungen, insbesondere mit zunehmendem Alter, weisen wir Sie explizit auf die Möglichkeit kostenloser Umschichtungen zum Monatsende von einer bestehenden Fondsveranlagung hin zu einer zumindest übergewichteten konservativeren Veranlagung im Rahmen des klassischen Versicherungs-Deckungsstockes. Dabei sind von Ihnen die jeweiligen Kapitalmarkt- und Fondsentwicklungen entsprechend zu berücksichtigen. Sie verzichten damit zwar auf etwaige künftige Ertragschancen, können dadurch aber eine von Ihnen definierte Absicherung Ihrer Veranlagung erzielen.
    • 4 % Versicherungssteuer sind in Ihren Prämien der ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment enthalten und müssen von der ERGO Versicherung AG abgeführt werden; ebenso enthalten sind Kosten für Abschluss und Verwaltung sowie Risikoprämien.
    • Am Ende der Laufzeit der ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment erhalten Sie von der ERGO Versicherung AG den erreichten Wert der Fondsveranlagung.
    • Bei vorzeitiger Kündigung (Rückkauf vor Laufzeitende) der ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment: Die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer erhält in der Regel – insbesondere bei kurzer Laufzeit – nicht die gesamten Einzahlungen zurück (aufgrund der Kosten für Ablebensrisiko, Vertragsabschluss und Verwaltung).
    • Schutz der Ersparnisse gemäß der gesetzlichen Einlagensicherung für Einlagen bis EUR 100.000,00 pro Kunde (Kapitalsparkonto)

  • Durch die Kombination von Kapitalsparkonto und Lebensversicherung entstehen zu den oben für das Kapitalsparkonto bzw. die Lebensversicherung dargestellten Risiken keine zusätzlichen Risiken. Das Gesamtrisiko hängt davon ab, wie der Gesamtveranlagungsbetrag auf das Kapitalsparkonto und die Lebensversicherung aufgeteilt wird.

Machen Sie das Beste aus Ihrem Geld. Vereinbaren Sie gleich einen Termin bei Ihrem Berater.

  • Rechtliche Hinweise: Dies ist eine Marketingmitteilung. Diese Unterlage dient ausschließlich der unverbindlichen Information und stellt keine Handlungsempfehlung zum Kauf oder bei ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment keine Produktempfehlung, keine Aufforderung zum Abschluss der Versicherung bzw. keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen, dar. Sie ist genereller Natur, ersetzt nicht eine individuelle Anlageberatung und berücksichtigt nicht die individuellen Bedürfnisse des Kunden hinsichtlich Ertrag, Risikobereitschaft oder steuerlicher Situation. Die ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment Er- und Ablebensversicherung ist ein Produkt der ERGO Versicherung AG, ERGO Center, Businesspark Marximum / Objekt 3, Modecenterstraße 17, 1110 Wien. Die Darstellungen beruhen auf dem Wissensstand der erstellenden Personen zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Dokumentes. Sie wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Die Volksbank Salzburg eG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der hierin enthaltenen Informationen. Irrtümer und Druckfehler vorbehalten. Die Folder zur ERGO fürs Leben/ERGO fürs Investment Lebensversicherung stehen in deutscher Sprache auf ergo-versicherung.at und in den Geschäftsstellen der Volksbank Salzburg zur Verfügung.

  • 1) Gemäß der gesetzlichen Einlagensicherung für Einlagen. Die Summe von EUR 100.000,– gilt je Kunde
    2) Langfristig bedeutet: Laufzeit ab 15 oder 10 Jahren (für 50 Plus) siehe „Häufige Fragen zum Kombisparen“
    3) steuerliche Hinweise siehe „Häufige Fragen zum Kombisparen“
    * Die Verkaufsunterlagen zu den Fonds (Verkaufsprospekte, Anlagebedingungen, aktuelle Jahres- und Halbjahresberichte und wesentliche Anlegerinformation/KID) finden Sie in deutscher Sprache auf: www.union-investment.at.